1) Nátlak a utajovanie

Tlačia na vás, aby ste konali okamžite, alebo vás žiadajú, aby ste to nikomu nehovorili?

2) Neštandardné platobné metódy

Žiadajú darčekové karty, kryptomenové prevody alebo urgentné bankové prevody cez neobvyklé kanály?

3) Nereálne sľuby

Zaručujú výnimočné výnosy, investície "bez rizika" alebo prémiové produkty za podozrivo nízke ceny?

4) Nemožnosť overenia

Chýbajú regulačné licencie, overiteľná fyzická adresa, informácie o tíme, recenzie zákazníkov alebo prevádzkové záznamy?

5) Podozrivá komunikácia

Obsahujú správy gramatické chyby, podozrivú doménu, alebo osoba odmieta videohovor či osobné stretnutie?

6) Komunikácia len cez jeden kanál

Odmietajú používať oficiálne komunikačné kanály a trvajú na konkrétnej aplikácii?

7) Žiadosti o citlivé údaje

Vyžadují heslá, PIN kódy, SMS overovacích kódy, seed frázy ku kryptomenám alebo kópie dokladov?

8) Odkazy vyžadujúce okamžitú akciu

Dostali ste nevyžiadaný prihlasovací odkaz alebo urgentné prílohy typu "faktúra/zásielka" vyžadujúce rýchlu reakciu?

Autorita

Vydávanie sa za štátne orgány, finančné inštitúcie alebo políciu spúšťa reflex poslušnosti a znižuje kritické vyhodnotenie situácie.

Časový tlak

Umelá naliehavosť ("účet bude zablokovaný", "časovo obmedzená ponuka") vyvoláva stresové rozhodovanie a bráni dôkladnému overeniu.

Sociálny dôkaz

Falošné recenzie, sfalšované hodnotenia a vyfabrikovaná prítomnosť na sociálnych sieťach vytvárajú zdanie legitimity a zneužívajú tendenciu riadiť sa ostatnými.

Emočná manipulácia

Podvodníci zneužívajú strach (bezpečnostné hrozby), chamtivosť (zaručené výnosy) alebo súcit (falošné núdzové situácie) na prekonanie racionálnej analýzy.

Manipulácia s dôverou

Dlhšie fázy budovania vzťahu (najmä pri romantických a investičných podvodoch) vytvárajú falošnú dôveru pred samotným vykorisťovaním.

Informačná asymetria

Obetiam chýbajú špecializované znalosti na identifikáciu sofistikovaných falzifikátov, technických manipulácií alebo indikátorov finančných podvodov.

1) Ukončite všetku komunikáciu

Zastavte všetky peňažné prevody a poskytovanie informácií. Zablokujte telefónne čísla, e-mailové adresy a profily na sociálnych sieťach spojené s podvodníkom.

2) Kontaktujte finančnú inštitúciu

Okamžite požiadajte o vrátenie transakcie (chargeback), stiahnutie platby alebo dočasné zmrazenie. Čas je kritický pre maximalizáciu šance na vrátenie peňazí.

3) Zabezpečte všetky účty

Zmeňte heslá k e-mailu, bankovým účtom a sociálnym sieťam. Aktivujte dvojfaktorové overovanie (2FA) na všetkých platformách.

4) Zachovajte dôkazy

Zachyťte snímky obrazovky všetkej komunikácie, transakčné potvrdenia, platobné identifikátory, informácie o účtoch, dátumy, sumy a relevantné údaje profilov.

5) Podajte oficiálne hlásenie

Vyplňte hlásenie incidentu ScamNemesis na urýchlenie inštitucionálnej reakcie a koordináciu vyšetrovania naprieč platformami.

Komunikačné záznamy

Snímky obrazovky správ a e-mailov (vrátane kompletných hlavičiek), telefónne čísla, URL adresy profilov na sociálnych sieťach a používateľské mená.

Transakčná dokumentácia

Platobné potvrdenia, kódy IBAN/SWIFT, kryptomenové adresy s hash transakcie, referenčné čísla platobných platforiem a názvy búrz.

Digitálna stopa

Kompletné URL adresy, časové značky, snímky celých stránok alebo archívy a uložené PDF/HTML kópie relevantných webstránok a profilov.

Časová os incidentu

Chronologický záznam dokumentujúci: prvý kontakt, kľúčové interakcie, kto inicializoval komunikáciu, výšky transakcií, dátumy a cieľové účty.

Kreditné/debetné karty

• Okamžite kontaktujte vydávajúcu banku a inicializujte chargeback spor.
• Poskytnite komplexné dôkazy preukazujúce podvodnú transakciu alebo neoprávnené zúčtovanie.
• Dodržte termíny kartových sietí (typicky 60-120 dní, líši sa podľa siete a typu karty).

Bankové prevody

• Požiadajte o okamžité stiahnutie platby a koordináciu s prijímajúcou finančnou inštitúciou.
• Podajte oznámenie na polícii vrátane kompletných údajov IBAN/SWIFT, časovej značky transakcie a sumy.
• Miera úspešnosti výrazne klesá po 24-48 hodinách.

Kryptomeny

• Kontaktujte burzu alebo poskytovateľa peňaženky použitej na odoslanie prostriedkov.
• Poskytnite hash transakcie, adresy peňaženiek (odosielateľa aj príjemcu), presný časový údaj a názov blockchain siete.
• Požiadajte o monitorovanie účtu alebo blokovanie výberov (úspech závisí od spolupráce burzy a stavu transakcie).

Darčekové karty

• Okamžite kontaktujte vydavateľa karty s potvrdením o nákupe a kódmi kariet.
• Vrátenie je možné len ak kódy neboli ešte uplatnené.
• Poskytnite dokumentáciu transakcie a okolnosti podvodného vyžiadania.

Platobné platformy

• Inicializujte spor/nárok cez centrum riešenia sporov platformy a požiadajte o dočasné zadržanie platby.
• Predložte dôkazy preukazujúce nepravdivé tvrdenia predajcu, podvod s identitou alebo neposkytnutie služby.
• Dodržujte platformovo-špecifické postupy riešenia sporov a termíny.

ScamNemesis — Primárna platforma pre nahlasovanie

Zjednodušené nahlasovanie incidentov s automatickou PDF dokumentáciou prípadu, OSINT analýzou a koordinovaným zdieľaním informácií s inštitucionálnymi partnermi a orgánmi.

Orgány činné v trestnom konaní a regulátori

Po odoslaní hlásenia ScamNemesis podajte oznámenie na miestnu políciu a relevantným regulačným orgánom. Vaša pripravená dokumentácia urýchli proces.

Finančné inštitúcie a platobní poskytovatelia

Okamžite informujte svoju banku, vydavateľa karty alebo poskytovateľa platobnej služby. Včasné nahlásenie výrazne zvyšuje pravdepodobnosť vrátenia finančných prostriedkov.