1. Pre koho je táto platforma?

ScamNemesis je pre ľudí, ktorí si chcú overiť osobu, firmu, telefónne číslo, e-mail či web; celý zoznam nájdete tu. Aj pre ľudí, ktorí už boli podvedení a chcú svoj prípad nahlásiť a prepojiť sa s ďalšími obeťami toho istého páchateľa. Platforma pomáha bežným používateľom aj profesionálom — polícii, novinárom, právnikom, analytikom, bankám a burzám. Nahlásené prípady vieme posielať partnerom cez API, ktorí môžu pozastaviť platby a tak chrániť vaše peniaze (služba je vo fáze prípravy). Všetky reporty pred zverejnením manuálne kontrolujú odborníci.

Odlíšiť podvod od legitímnej služby je dnes náročné — naletieť môže každý. Ak sa to stalo vám, nie ste v tom sami; sme tu, aby sme pomohli.

2. Aký problém riešime?

Jedno „globálne“ číslo neexistuje, no dáta ukazujú, že online podvody v rokoch 2019–2024 vzrástli približne o 2 300 %; v roku 2024 dosiahli odhadované straty 1,03 bilióna USD. V praxi jeden podvodník často vytvorí 10–100 prípadov mesačne, čo drobí dôkazy a extrémne preťažuje políciu, ktorá potom nedokáže prípady efektívne riešiť.

ScamNemesis tento chaos zjednocuje: spája hlásenia a dôkazy do jedného koordinovaného prípadu, automaticky prepája obete s rovnakými vzorcami, šetrí čas vyšetrovateľom a zrýchľuje vyšetrovanie. Zároveň pôsobíme preventívne — každý si môže overiť osobu, firmu, doménu, telefónne číslo a ďalších 38 identifikátorov spájaných s podvodmi. Nástroj je bezplatný a dostupný pre všetkých.

3. Ako používať ScamNemesis?

Vyhľadávanie:

V hornej časti nájdete vyhľadávacie pole, do ktorého môžete zadať meno, e-mail, telefónne číslo a ďalšie identifikátory zoznam nájdete tu. Výsledky zobrazujeme podľa miery zhody – čím nižšie sa položka zobrazuje, tým je zhoda menšia, preto odporúčame prejsť viac prípadov. Po kliknutí na prípad (Case) sa otvorí report so všetkými informáciami, ktoré nahlasovateľ uviedol. Niektoré údaje sú z dôvodu bezpečnosti a zákona anonimizované. V reporte uvidíte aj fotky, dokumenty a komentáre ostatných; pridať komentár môžete aj vy. Funkcia „Vyhľadať podobné prípady“ zobrazí záznamy s najvyššou zhodou a presne uvedie, čo sa zhodovalo a v akej miere (napr. rovnaké telefónne číslo).

Nahlasovanie:

Ak ste boli podvedení, kliknite na Report scam (Nahlásiť podvod). Otvorí sa formulár – väčšina polí je nepovinná, no odporúčame uviesť čo najviac detailov. Údaje nahlasovateľa sú prísne anonymné a nezdieľame ich; nevyžadujeme skutočné meno ani primárny e-mail (môžete použiť samostatnú adresu len na tento účel). Dobre si uschovajte prístupové údaje. Na e-mail dostanete inštrukcie a odkaz, pomocou ktorého môžete svoj prípad spravovať – dopĺňať, upravovať alebo vymazať z databázy.

Ako pracovať so zhodami:

Pamätajte, že rovnaké meno ≠ rovnaká osoba. Ak hľadáte napr. „John Smith“ v USA a nájdete záznam „John Smith“ z UK za iný typ podvodu, pravdepodobne ide len o menovca. Posudzujte kontext (krajina, typ podvodu, čas, ďalšie identifikátory). Za najspoľahlivejšie považujte unikátne údaje ako e-mail, telefónne číslo, číslo účtu či krypto adresu. Nerobte unáhlené závery a buďte obozretní.

4. Prečo je to dôležité?

Každý nenahlásený podvod pomáha podvodníkom zasiahnuť viac obetí, znamená viac zničených ľudských osudov a viac utrpenia pre obete a ich rodiny. Tomu chceme zabrániť.

Keď komunity zdieľajú dáta naprieč krajinami, odhalia sa vzorce ako napriklad rovnaká „investičná príležitosť“ sa objavila v desiatkach štátov, identická profilová fotka funguje na desiatkach falošných účtov, tá istá kryptopeňaženka je prepojená so známymi podvodnými sieťami. Zdieľane spravodajstvo láme ich najväčšiu výhodu – izoláciu; Varovanie jedného človeka sa stane ochranou pre všetkých.

ScamNemesis tieto informácie zjednocuje, čistí a vyhodnocuje, aby vyšetrovacie tímy napriklad vedeli, čo má prioritu. Preto budujeme jednoduché integrácie – API, widget a forenzné nástroje – aby sa dáta dali okamžite použiť v externých systémoch a priniesli reálnu prevenciu a rýchlejší zásah.

5. Prečo sme projekt vytvorili?

Projekt vznikol z hnevu a frustrácie z neefektívnych metód polície. Sami sme sa stali obeťami podvodu a polícia nám nedokázala pomôcť, pretože bola zahltená prácou a nemala dostatočné nástroje ani vedomosti, ako riešiť moderné typy podvodov. Ak niekto príde o všetky peniaze, je to pre neho aj jeho rodinu fatálne. Toto musí skončiť!

Policajné zložky, ktoré majú v ťažkých životných chvíľach „ pomáhať “ a na ktoré sa môžete spoľahnúť, vám často nevedia pomôcť, pričom kriminalita moderných podvodov rastie v extrémnom meradle.

Je čas začať konať, a preto sme sa rozhodli využiť naše znalosti v oblasti OSINT-u, hackingu a spravodajstva, aby sme ľuďom aj vyšetrovacím zložkám pomohli pri prevencii a odhaľovaní podvodov.

6. Čo je ScamNemesis?

Komunitná overovacia a spravodajská platforma, ktorá kombinuje databázu nahlásených podvodov, blockchainové sledovanie, monitoring z viac než 130 dátových zdrojov, overovanie telefónnych čísel a e-mailov, rozpoznávanie tvárí, forenznú analýzu dokumentov (OCR + analýza metadát) a mapovanie vzťahov. Napriklad mozete zadat telefónne číslo, krypto peňaženku alebo meno osoby a okamžite uvidíte, či je označena ako podvodni udaj, s kim je prepojený a akým vzorom správania zodpovedá.

Tiez pripravujeme forenzné nástroje, ktoré používajú vyšetrovatelia, a implenntujeme ich do nasho systemu aby sme boli este efektivnejsi. Tieto dáta zdieľame s organmi v trestnom konani a partnerskými bankami a inými vysoko rizikovými platformami, aby ste mali čo najväčšiu šancu zachrániť peniaze, ak sa stanete obeťou podvodu.

7. Čo tu nájdete?

Systém na vyhľadávanie viac ako 38 identifikátorov (napr. meno, e-mail, telefón a pod.), ktorý vám umožní zistiť, či ide o podvodníka, a ochrániť tak váš majetok. Nájdete tu presný zoznam podporovaných identifikátorov a návod, ako v našom systéme vyhľadávať.

Pri zhode sa zobrazí report obsahujúci všetky dostupné detaily o podozrivom a relevantné informácie o prípade, ktoré vám pomôžu minimalizovať riziko. Súčasťou je aj možnosť nahlásiť incident a nájsť ďalšie obete daného páchateľa — následnou koordináciou a zdieľaním informácií výrazne rastie šanca na jeho odhalenie a stíhanie.

8. Kto stojí za týmto projektom?

Spočíatku to boli prevažne Slováci. Postupne sa k nám pridali ľudia z troch kontinentov a z viac než piatich krajín — tím odborníkov na kybernetickú bezpečnosť, dátových analytikov a profesionálov so vzdelaním a skúsenosťami v spravodajskej činnosti.

Naším cieľom je zostať navždy bezplatní. Keďže čisté samofinancovanie je dlhodobo neudržateľné, časť projektu bude obsahovať reklamu a ďalšie financovanie sa budeme snažiť zabezpečiť prostredníctvom grantov a darov od ľudí (ak máte záujem nám finančne pomôcť, môžete tak urobiť tu). Všetka metodika, dátové zdroje aj financovanie budú verejne zdokumentované. Projekt staviame na transparentnosti, pretože vieme, že dôveru si treba zaslúžiť, nie ju iba deklarovať.

9. Čo chystáme do budúcnosti?

Nižšie si môžete pozrieť tabuľku, ktorá obsahuje informácie o tom, čo presne pripravujeme a čo už máme hotové. ScamNemesis nemá iný cieľ, než stať sa najlepším a najrozšírenejším nástrojom na aktívne potláčanie podvodov, prevenciu a odhaľovanie. Celý koncept sme plánovali viac ako jeden rok. Veríme, že vďaka ScamNemesis dokážeme výrazne znížiť kriminalitu.